ICMarkets 目前的掉期利率 (Swap rates) 是多少？目录
- IC Markets 如何定义掉期利率
- IC Markets 何时收取三倍掉期利率
- IC Markets 如何在 MT4/MT5 与 cTrader 上显示掉期
- 控制您掉期成本的规则
- IC Markets 的“当前掉期利率”意味着什么
- IC Markets 当前的外汇货币对掉期利率
- IC Markets 当前的金属掉期利率
- IC Markets 当前的指数掉期利率
- IC Markets 当前的能源掉期利率
- 掉期利率对外汇交易表现意味着什么
- IC Markets 交易成本、佣金和费用
- 外汇交易的全部成本
- IC Markets 使用的定价结构
- 点差及其如何成为实际成本
- IC Markets 的佣金
- 将点差和佣金转化为可比较的数字
- 作为成本类别的货币兑换
- 存款、取款和支付相关费用
- 闲置费和账户管理成本
- VPS 相关成本
- 不是列项的隐性成本
- 选择适合您外汇风格的成本结构
- 外汇交易者的实用成本清单
掉期利率 (Swap rates)（也称为 展期 (rollover) 或隔夜融资成本）是 外汇交易 (Forex trading) 中最重要的“隐性”成本之一——特别是如果您持仓超过每日交易截止时间。在 IC Markets，当交易持仓进入下一个交易日时，会产生掉期费用，并且多头 (Long/Buy) 和空头 (Short/Sell) 头寸的费用是分别显示的。
IC Markets 如何定义掉期利率 (Swap Rates)
外汇掉期利率 (Forex swap rate) 是因隔夜持仓而记入或收取的隔夜利息。在 IC Markets，掉期费用取决于：
- 交易品种（每个代码都有自己的掉期数值）
- 交易是做多 (Long) 还是做空 (Short)
- 平台的掉期规格格式
- 持仓过夜的天数
IC Markets 还说明了两个对实际交易很重要的事实：
- 某些货币对可能在做多和做空方向上都是负掉期 (Negative swap)。
- 掉期是按标准手 (Standard lot) 显示的，并由交易平台换算成您账户的基础货币。
IC Markets 何时收取三倍掉期利率 (Triple Swap)
IC Markets 在特定日期应用三倍掉期，以反映周末结算惯例（您在一个晚上支付或收取额外的掉期费用，而不是在每个非交易日分别被收费）。
IC Markets 规定：
- 周三晚上：外汇 (FX)、金属、债券和大宗商品差价合约 (CFDs) 收取三倍掉期
- 周五晚上：能源、指数和加密货币收取三倍掉期
这并不是特别促销活动，而是这些市场组别预订展期 (Rollover) 的方式。
IC Markets 如何在 MT4/MT5 与 cTrader 上显示掉期
IC Markets 使用不止一个平台，掉期数值以特定于平台的格式呈现。
MetaTrader MT4 和 MT5
IC Markets 指出，MT4/MT5 上的掉期利率是以点 (Points) 计算的，终端会自动将其转换为您交易账户的基础货币。
实际含义：
- 您将在品种规格中看到作为数值显示的做多掉期 (Swap Long) 和做空掉期 (Swap Short)。
- 这些数字适用于每标准手 (Standard lot)、每晚，并随头寸规模 (Position size) 缩放。
cTrader
IC Markets 以 cTrader 自己的格式公布每个品种的做多掉期 (Swap Long) 和做空掉期 (Swap Short) 数值。平台会按照 cTrader 对该工具类型的规定方式，将其处理并换算为您的账户货币。
实际含义：
- 您仍然会得到两个数字：多头和空头。
- 符号比绝对格式更重要：负数为成本，正数为进账 (Credit)。
控制您掉期成本的规则
在 IC Markets，掉期费用随以下因素缩放：
- 手数 (Lots) 的交易量
- 该品种的掉期利率
- 持仓过夜的天数
IC Markets 将掉期成本描述为这些组成部分的乘积，这正是您在交易计划中应该建立的模型：更大的手数和更多的过夜天数意味着更大的掉期影响。
IC Markets 的“当前掉期利率”意味着什么
掉期利率不是像平台订阅费那样的固定“费用表”。IC Markets 按品种公布当前的掉期数值，这些数值反映了经纪商当时对每个市场的融资设置。这些数字因工具而异，并且根据做多 (Long) 或做空 (Short) 的不同，可能为正数或负数。
IC Markets 当前的外汇货币对掉期利率
MT4/MT5 掉期利率（点数格式 / Points format）
以下是当前公布的广泛交易的外汇货币对的 MT4/MT5 掉期数值：
| 品种 (Symbol) | 做多掉期 (Swap Long) | 做空掉期 (Swap Short) |
|---|---|---|
| EURUSD | -8.730666667 | 2.866 |
| GBPUSD | -3.727666667 | -3.604333333 |
| USDCHF | 5.991 | -11.149 |
| USDCAD | 5.332 | -11.728 |
| AUDUSD | -3.861333333 | -2.498 |
| NZDUSD | -4.448 | 0.752 |
| EURGBP | -6.842 | 1.671333333 |
| EURCHF | 2.509 | -8.791 |
| EURAUD | -9.701 | 4.082333333 |
| EURCAD | -2.873666667 | -2.353666667 |
| EURNZD | -4.256 | -3.236 |
| GBPCHF | 6.258 | -16.952 |
| GBPAUD | -3.150333333 | -7.010333333 |
| GBPCAD | 3.784666667 | -13.49533333 |
| GBPNZD | 4.657 | -16.543 |
| AUDCAD | 1.712333333 | -5.107666667 |
| AUDCHF | 3.772 | -6.908 |
| AUDNZD | 2.214 | -6.466 |
| NZDCAD | -1.217 | -2.097 |
| NZDCHF | 1.434 | -4.366 |
| USDSGD | 4.969333333 | -12.19733333 |
| AUDSGD | 2.249333333 | -7.710666667 |
| CHFSGD | -11.139 | 1.821 |
| USDCNH | 24.5 | -59.96 |
如何快速阅读此表
- 负掉期 = 您支付隔夜融资费用。
- 正掉期 = 您获得隔夜融资费用。
- 一个货币对可能在两边都显示负值（IC Markets 明确指出这是可能发生的）。
cTrader 掉期利率（cTrader 格式）
以下是同样的可用核心外汇品种在 cTrader 上当前公布的掉期数值：
| 品种 (Symbol) | 做多掉期 (Swap Long) | 做空掉期 (Swap Short) |
|---|---|---|
| EURUSD | -0.87 | 0.29 |
| GBPUSD | -0.37 | -0.36 |
| USDCHF | 0.6 | -1.11 |
| USDCAD | 0.53 | -1.17 |
| AUDUSD | -0.39 | -0.25 |
| NZDUSD | -0.44 | 0.08 |
| EURGBP | -0.68 | 0.17 |
| EURCHF | 0.25 | -0.88 |
| EURAUD | -0.97 | 0.41 |
| EURCAD | -0.29 | -0.24 |
| EURNZD | -0.43 | -0.32 |
| GBPCHF | 0.63 | -1.7 |
| GBPAUD | -0.32 | -0.7 |
| GBPCAD | 0.38 | -1.35 |
| GBPNZD | 0.47 | -1.65 |
| AUDCAD | 0.17 | -0.51 |
| AUDCHF | 0.38 | -0.69 |
| AUDNZD | 0.22 | -0.65 |
| NZDCAD | -0.12 | -0.21 |
| NZDCHF | 0.14 | -0.44 |
| USDSGD | 0.5 | -1.22 |
| AUDSGD | 0.22 | -0.77 |
| CHFSGD | -1.11 | 0.18 |
| USDCNH | 2.45 | -6 |
对交易策略重要的因素
- 如果您持仓过夜，掉期可能会实质性地改变策略的净结果——特别是对于多日波段交易 (Swings)、头寸交易 (Position trades) 或套息风格 (Carry-style) 的方法。
- 如果某货币对在您最常交易的方向上是负掉期，即使点差 (Spreads) 很紧，您的“每日成本”也会上升。
IC Markets 当前的金属掉期利率
金属通常用于较长时间的波段和宏观风格交易，因此掉期可能成为主要的成本组成部分。
MT4/MT5（点数格式 / Points format）
| 品种 (Symbol) | 做多掉期 (Swap Long) | 做空掉期 (Swap Short) |
|---|---|---|
| XAUUSD | -59.68833333 | 47.74833333 |
| XAUEUR | -31.89510333 | 21.90623 |
| XAUAUD | -85.026 | 62.03733333 |
| XAUCHF | -12.3068 | -12.3068 |
| XAUGBP | -44.47553667 | 33.11709667 |
| XAGUSD | -13.87273333 | 7.351933333 |
| XAGEUR | -8.707866667 | 2.957466667 |
| XAGAUD | -19.90933333 | 9.275 |
cTrader（cTrader 格式）
| 品种 (Symbol) | 做多掉期 (Swap Long) | 做空掉期 (Swap Short) |
|---|---|---|
| XAUUSD | -59.69 | 47.75 |
| XAUEUR | -31.9 | 21.91 |
| XAUAUD | -85.03 | 62.04 |
| XAUCHF | -12.31 | -12.31 |
| XAUGBP | -44.48 | 33.12 |
| XAGUSD | -1.39 | 0.74 |
| XAGEUR | -0.87 | 0.3 |
| XAGAUD | -1.99 | 0.93 |
交易解读
- 黄金 (XAU) 通常显示较大的绝对掉期数值，因此如果做多掉期为负，隔夜持有做多头寸可能会变得昂贵。
- 金属可能在两边都显示负掉期（如 XAUCHF），这意味着无论方向如何，隔夜持有都是一种成本。
IC Markets 当前的指数掉期利率
对于跨多个时段持有指数差价合约 (CFD) 头寸的交易者来说，指数掉期最为重要。
MT4/MT5（点数格式 / Points format）
| 品种 (Symbol) | 做多掉期 (Swap Long) | 做空掉期 (Swap Short) |
|---|---|---|
| US500 | -1.613 | -0.052 |
| US30 | -11.323 | -0.365 |
| USTEC | -5.963 | -0.192 |
| US2000 | -0.589 | -0.019 |
| UK100 | -2.338 | -0.075 |
| STOXX50 | -1.045 | -0.36 |
| DE40 | -4.43 | -1.526 |
| JP225 | -7.303 | -4.997 |
| IT40 | 2.616 | 2.14 |
| AUS200 | -2.029 | -0.107 |
| ES35 | -3.128 | -1.078 |
| F40 | -1.475 | -0.508 |
| HK50 | -5.668 | -0.501 |
cTrader（cTrader 格式）
| 品种 (Symbol) | 做多掉期 (Swap Long) | 做空掉期 (Swap Short) |
|---|---|---|
| US500 | -16.13 | -0.52 |
| US30 | -113.23 | -3.65 |
| USTEC | -59.63 | -1.92 |
| US2000 | -5.89 | -0.19 |
| UK100 | -23.38 | -0.75 |
| STOXX50 | -10.45 | -3.6 |
| DE40 | -44.3 | -15.26 |
| JP225 | -73.03 | -49.97 |
| IT40 | -26.16 | 21.4 |
| AUS200 | -20.29 | -1.07 |
| ES35 | -31.28 | -10.78 |
| F40 | -14.75 | -5.08 |
| HK50 | -56.68 | -5.01 |
为什么指数掉期看起来“更大”
指数差价合约 (Index CFD) 的掉期可能显得很大，因为指数合约的定价方式与外汇手数不同，并且掉期模型反映了持有风险敞口的融资成本。
IC Markets 当前的能源掉期利率
在 IC Markets，能源差价合约通常在周五晚上收取三倍掉期，这可能会使周末持仓更加昂贵。
MT4/MT5（点数格式 / Points format）
| 品种 (Symbol) | 做多掉期 (Swap Long) | 做空掉期 (Swap Short) |
|---|---|---|
| XBRUSD | 0.809 | -2.104 |
| XTIUSD | -0.102 | -0.945 |
| XNGUSD | 89.422 | -116.922 |
cTrader（cTrader 格式）
| 品种 (Symbol) | 做多掉期 (Swap Long) | 做空掉期 (Swap Short) |
|---|---|---|
| XBRUSD | 0.81 | -2.1 |
| XTIUSD | -0.1 | -0.95 |
| XNGUSD | 8.94 | -11.69 |
掉期利率对外汇交易表现意味着什么
掉期以许多交易者低估的方式影响净盈亏 (net PnL)。点差 (Spreads) 和佣金 (Commissions) 是在入场/出场时支付的。而掉期则在头寸保持开启的每个晚上累积。
短期外汇交易者
剥头皮交易者 (Scalpers) 和日内交易者通常通过在展期 (Rollover) 前平仓来避免掉期。在这种风格中，掉期通常不是主要的成本驱动因素。
波段和头寸外汇交易者
如果您持仓多个晚上，掉期可能成为最大的持续成本之一，特别是在以下情况：
- 当您最常持有的方向掉期为负时
- 当您持有大额手数时
- 当您的策略依赖于每笔交易的小幅优势但持有期很长时
套息风格交易 (Carry-style trading) 侧重于持有掉期为正的头寸。在 IC Markets，某些工具和方向上存在正掉期，并且可以直接在掉期表中看到正值（例如，上面显示的 MT4/MT5 和 cTrader 表中的 EURUSD 空头）。
IC Markets 交易成本、佣金和费用
IC Markets 的交易成本归结为一小组可预测的项目。如果您了解每项成本是如何收取的，您就可以在下单前估算您的总外汇交易成本，清晰地比较账户类型，并避免因使用不适合您风格的定价模型而带来的意外。
外汇交易的全部成本
外汇头寸有两层成本：
- 经纪商通过价格和执行模型收取的交易成本
- 与资金、取款和账户管理相关的账户及支付成本
对于大多数交易者来说，最大的日常成本是：
- 点差 (Spread)（买价/卖价之间的差额）
- 佣金 (Commission)（在某些账户类型上收取）
- 货币兑换成本（当您的账户货币与工具或另一种货币计价的费用不同时）
- 执行效应（快速市场期间的滑点 / Slippage）
对于持仓过夜，掉期 (Swings) 也是主要成本，但本文根据要求重点介绍其他交易成本、佣金和费用。
IC Markets 使用的定价结构
IC Markets 使用两种主要的定价模型：
标准定价 (Standard pricing)
标准账户是 免佣金的 (commission-free)，并将您的交易成本计入点差中。您支付较宽的点差，但不需要计算每手的佣金。
原始定价 (Raw pricing)
原始点差账户 (Raw Spread account) 显示更紧的“原始”定价，然后收取单独的 佣金 (commission)。这是许多高频外汇交易者喜欢的结构，因为它使点差部分变小，并将交易成本分离为清晰、可衡量的佣金。
IC Markets 在主流外汇交易平台（包括 MetaTrader 和 cTrader）上应用这些模型。
点差及其如何成为实际成本
每次您开仓时都会支付点差，因为您以报价的一方入场，并且只能以另一方出场。点差以点 (pips) 为单位衡量，每点的现金成本取决于您的手数大小和您交易的货币对。
原始点差账户 (Raw Spread account) 的点差
IC Markets 指出，原始点差账户提供的点差可低至 0.0 点，并公布了原始定价的平均 EUR/USD 点差数据。
标准账户 (Standard account) 的点差
在标准定价上，IC Markets 指出该账户免佣金，成本包含在点差中。在 IC Markets (EU) Ltd 下，标准账户被描述为在原始银行间汇率之上有 0.8 点的加点 (mark-up)。在 IC Markets Global 下，标准账户被描述为在原始银行间汇率之上有 0.08 点的加点 (mark-up)（此处原文可能指 0.8，但翻译忠实于常见描述或上下文，若原文确为0.08则保留，通常标准账户加点为0.6-1.0左右）。这是与不同实体和材料相关的两种不同声明，都描述了标准定价的构成方式。
实际意味着：标准账户更容易解读，因为您只看到一个点差成本；而原始账户旨在最小化点差并将成本转化为透明的佣金。
IC Markets 的佣金
佣金适用于原始定价。标准定价被描述为免佣金。
MetaTrader 原始点差佣金
IC Markets 规定原始点差账户的佣金为 每手每边 (per side) $3.50，当账户以美元为基础时，即 每标准手双边 (round turn) $7（开仓 + 平仓）。
IC Markets 还按账户基础货币公布了双边佣金示例（因此佣金直接以账户货币显示，而不是强迫您自己进行转换）。公布的一组示例包括：
- AUD: 9.00 双边 (round turn)
- USD: 7.00 双边 (round turn)
- EUR: 6.50 双边 (round turn)
- GBP: 5.50 双边 (round turn)
- SGD: 9.50 双边 (round turn)
- JPY: 1100.00 双边 (round turn)
- CHF: 6.60 双边 (round turn)
- NZD: 12.00 双边 (round turn)
- HKD: 54.25 双边 (round turn)
如果您积极交易外汇，这个细节很重要，因为佣金是按每笔交易收取的。对于频繁开平仓的策略，佣金成为您成本的主要部分。
cTrader 原始佣金
IC Markets 的欧盟交易成本资料将 cTrader 佣金描述为 每交易 100,000 美元每边收取 $3（并且美元佣金会按当前即期汇率转换为账户的基础货币）。
这在经济上类似于标准合约规模的“每手”佣金，但它以名义价值为基础的格式（每 100,000）表示，而不是作为固定票据费用的“手数”表示。
将点差加佣金转化为一个可比较的数字
要正确比较账户类型，请将所有内容转换为单一的“全包”成本。
对于许多美元作为报价货币的主要外汇货币对（如 EUR/USD），一标准手（100,000 单位）的点值为每点 $10。这使得将佣金转换为点数 (pips) 变得容易：
- $7 双边佣金 ÷ 每点 $10 = 0.7 点 (pips)
- 如果公布的平均点差是 0.1 点，那么：
- 0.1 点（点差）+ 0.7 点（佣金）= 使用这些公布数字的一标准手 EUR/USD 交易的双边全包成本为 0.8 点。
这是最清晰的比较方式：
- 标准账户：仅点差成本
- 原始账户：原始点差 + 佣金成本
重点不是单一的数字；而是方法。一旦您可以将佣金转换为点数，您就可以客观地比较任何外汇经纪商的定价模型。
作为成本类别的货币兑换
当您用于账户的货币与以下情况不同时，货币兑换就成为一种成本：
- 实现盈亏 (profit and loss) 的货币，或
- 某些成本和费用计价的货币
IC Markets 欧盟关键信息文件将货币兑换描述为一种成本类别，与将已实现的盈亏和费用转换为交易账户的基础货币相关。
另外，IC Markets 欧盟交易成本资料指出，以美元收取的 cTrader 佣金会按当前即期汇率 转换 为账户基础货币。
对外汇交易者的实际启示：
- 如果您的账户基础货币与您最常交易和入金的货币匹配，您可以减少与兑换相关的摩擦。
- 如果您的账户货币不同，当金额需要以您的账户货币表示时，就会应用兑换。
存款、取款和支付相关费用
经纪商费用和银行系统费用不是一回事。IC Markets 自己的资料将“经纪商收取的费用”与“支付渠道可能收取的费用”区分开来。
IC Markets Global：存款和取款
IC Markets Global 声明其不对存款和/或取款收取额外费用，同时也声明费用可能发生在银行机构，IC Markets Global 不对这些外部银行费用负责。
IC Markets Global 还指出，对于国际银行电汇取款，它会转嫁其银行机构收取的转账费用，并将这些电汇费用描述为大约 AUD 20 或等值货币，从取款金额中扣除。
IC Markets EU：取款
IC Markets EU 的存款和取款政策规定公司不对取款收取额外费用，但也指出客户在向某些国际银行机构付款或从其收款时可能会产生费用，并且可能会应用中介行或收款行费用。
这在实际中意味着：
- 经纪商方面的政策描述 IC Markets 本身没有额外的存款/取款费用。
- 银行转账和某些支付途径仍然可能存在处于经纪商费用表之外的银行系统成本。
闲置费和账户管理成本
这是不同实体和文档中声明有所不同的关键领域，因此需要精确对待。
IC Markets Global
IC Markets Global 声明不向您收取账户闲置费。
IC Markets EU
IC Markets EU 公布了一项闲置费政策，规定如果交易账户连续六个月保持不活跃，IC Markets 保留每账户每月收取 10 个单位账户货币闲置费的权利，且该费用不会造成负余额。
对于保持账户开启但偶尔交易的外汇交易者来说，欧盟 (EU) 的闲置框架是在定义的闲置窗口期后账户维护的直接成本，而 Global 声明表明在该实体的资料下没有闲置费。
VPS 相关成本
VPS 本身不是交易费用，但如果您使用自动化外汇策略、智能交易系统 (Expert Advisors)，或者如果您想要稳定的低延迟连接，它就成为您总成本的一部分。
IC Markets Global 公布的 VPS 资料指出，如果满足每月最低标准，可以免费提供赞助的 VPS，并且只有 外汇 (Forex) 和金属的交易量才计入满足赞助 VPS 服务的最低要求。它还指出，如果连续两个月未达到最低标准，订阅可能会被取消。
成本含义很直接：
- 满足经纪商的最低活动要求：在赞助安排下，VPS 成本可降至零。
- 未满足要求：您将失去赞助访问权限，VPS 成为外部服务决策。
不是列项的隐性成本
即使外汇经纪商有简单的佣金和清晰的点差，一些成本也是通过交易条件而不是费用表出现的。
点差扩大 (Spread widening)
原始点差是可变的。在低流动性或高波动期间，点差可能会扩大。即使您的佣金保持固定，这也会增加您的有效交易成本。
滑点 (Slippage) 和执行价格
如果市场在您提交订单和订单成交之间发生移动，您可能会收到不同的价格。这可能是有利的也可能是不利的，但它仍然是您实际交易成本的一部分，因为它改变了您的有效入场和出场。
快速市场期间的止损 (Stop-loss) 执行
止损是根据市场状况执行的。在快速移动中，成交价可能与确切的止损价格不同，这种差异会改变交易盈亏 (PnL)。
就经纪商收费而言，这些不是“费用”，但它们是对短期外汇策略很重要的实际交易摩擦。
选择适合您外汇风格的成本结构
只有当定价模型与您的交易方式相匹配时，它才是“便宜”的。
何时适合标准定价
- 您想要简单的、仅点差的定价
- 您交易频率较低
- 您不想计算每手佣金
何时适合原始定价
- 您剥头皮 (scalp) 或频繁交易
- 您运行 EA 或系统化策略
- 您想要更小的点差部分和透明的佣金
- 您使用每手全包成本比较经纪商
如果您积极交易，原始定价通常使您的成本更容易衡量，因为佣金按交易规模固定，点差更接近市场定价。
外汇交易者的实用成本清单
使用此清单了解您的总 IC Markets 成本构成：
- 账户类型
- 标准 (Standard)：仅点差成本
- 原始 (Raw)：原始点差 + 佣金
- 平台
- MetaTrader：每手佣金格式
- cTrader：基于名义价值的佣金格式
- 交易规模
- 更大的手数会放大点差成本，并使佣金与点数的转换更加重要
- 账户基础货币
- 影响佣金和盈亏 (PnL) 的表达方式以及何时应用兑换
- 入金途径
- 经纪商可能不收取额外的存款/取款费用，但银行电汇途径可能会产生转账费和中介银行成本
- 闲置规则
- Global 资料声明无闲置费
- EU 资料声明长期不活跃后收取每月闲置费
- VPS 使用
- 赞助 VPS 取决于是否满足定义的交易活动标准
IC Markets 的成本结构围绕两个定价选项构建：
- 免佣金的标准模型，其中交易成本包含在点差中
- 原始模型，其中点差更紧，并按交易规模收取明确的佣金
除了点差和佣金，最重要的“其他”成本是：
- 当金额必须以您的账户基础货币表示时的货币兑换
- 银行系统中的取款途径费用（特别是 Global 资料下的国际电汇转嫁费用）
- EU 实体公布政策下的闲置费
- 当您未达到赞助标准时的 VPS 访问成本
对于外汇交易者来说，这个框架决定了您的净交易表现是反映了您的策略——还是被可避免的交易和账户成本所侵蚀。
