使用 Deriv 的社交跟单交易（PAMM、MAM）指南

Deriv 通过其专用平台为 Forex 交易者提供了一条清晰的社交与跟单交易路径，但它的方式与传统的 PAMM 和 MAM 架构不同。Deriv 不会把投资者资金锁定在一个统一的资金池账户里，而是围绕 copy trading 来构建：投资者保留各自的独立账户，将其连接到策略提供者，并让交易自动同步。

用 Deriv 投资 Forex

*或前往 Deriv 官方网站

Forex 中的社交跟单交易意味着什么

社交跟单交易是一种模式，其中：

• 一名交易者（通常称为策略提供者）在一个账户上交易。
• 其他交易者（称为投资者或跟随者）把自己的账户连接到该策略。
• 当提供者开仓、修改或平仓时，相同的操作会按比例大小镜像到跟随者账户上。

在 Forex 中，这意味着投资者可以：

• 跟随一名或多名专注于货币对的交易者。
• 让这些交易自动复制到 EURUSD、GBPUSD、黄金、指数、加密货币以及其他 CFD 上。
• 通过分配金额、倍数以及权益保护工具来调整风险，而不是手动下每一笔订单。

社交跟单交易介于 Forex 行业里资金管理人常用的另外两种模式之间：PAMM 和 MAM。

在 Deriv 开户

*或前往 Deriv 官方网站

PAMM 账户：资金池式 Forex 管理

PAMM 账户（Percentage Allocation Management Module，按比例分配管理模块）是一种结构，其中：

• 投资者资金和管理者自有资金放在经纪商处的同一个资金池账户中。
• 管理者在该主账户上下单交易。
• 利润和亏损会根据每位投资者在资金池中的比例份额进行分配。

主要特征：

• 单一交易账户：只有一个主账户；投资者不直接交易。
• 按比例分配：如果管理者在 100,000 单位的资金池里对 EURUSD 开 1 手，而你拥有 10,000 单位，那么你在该笔交易中的份额为 0.1 手。
• 绩效费模式：通常管理者按净利润收取绩效费，并基于高水位（high-watermark）规则计算。
• 客户控制较低：投资者通常无法在 PAMM 内关闭单笔交易或自行加仓；他们只能控制入金、出金以及是否继续投资。

PAMM 结构在一些 MT4/MT5 Forex 经纪商中很常见，但它带来监管与运营方面的额外成本，这也是为什么并非每家经纪商都支持它。

用 Deriv 投资 Forex

*或前往 Deriv 官方网站

MAM 账户：Forex 的多账户管理

MAM 账户（Multi-Account Manager，多账户管理）是另一种专业的资金管理模式。它同样把一个主账户与客户账户连接起来，但在分配和控制方面更灵活。

典型的 MAM 特点：

• 管理者交易一个主账户，该主账户连接到一组客户账户。
• 经纪商的分配引擎会镜像主账户的交易，但每位客户仍保留以本人名义开立的独立账户。
• 分配可以基于权益百分比、每位客户固定手数，或风险因子倍数。
• 管理者可以为不同客户定制风险，并处理不同的 leverage 水平或仓位偏好。

在实际操作中：

• 投资者把交易活动的控制权交给管理者。
• 他们能在自己的账户里看到持仓，但通常不能修改，否则会破坏协议。
• 管理者常同时收取管理费和绩效费，且通常面向更大资金量的客户。

在 Deriv 开户

*或前往 Deriv 官方网站

Copy trading vs PAMM 与 MAM

Copy trading 与 PAMM 和 MAM 有交集，但结构更轻量：

• 无资金池单位：每位投资者账户保持独立，由投资者直接入金并拥有。
• 交易复制，而非资金池执行：复制引擎读取提供者账户的交易活动，并在跟随者账户上创建相同交易。
• 投资者控制更强：投资者通常可以更改分配、停止跟随，有时还可以关闭单笔交易。

行业对比通常显示：

• PAMM：资金池、严格按比例分配、投资者控制较低。
• MAM：主账户+多客户账户、分配更灵活、偏向专业资金管理人。
• Copy trading：独立账户、可组合跟随多个提供者、更高的控制与透明度。

Deriv 明确属于 copy trading 类别，并用这一点来覆盖其他经纪商通过 PAMM 和 MAM 解决的使用场景。

用 Deriv 投资 Forex

*或前往 Deriv 官方网站

Deriv 是否提供 PAMM 或 MAM 账户？

严格按 Forex 行业定义来说，Deriv 不提供经典的 PAMM 或 MAM 账户。公开对比与经纪商评测通常把 Deriv 描述为更专注于：

• 多平台的 CFD 与期权交易（MT5、cTrader、Deriv Trader、Deriv X、Deriv GO）。
• 合成/Derived 指数、Forex、股票、指数、大宗商品、加密货币。
• 通过专用工具实现社交与跟单交易。

在托管交易与社交策略方面，Deriv 使用：

• Deriv cTrader Copy – 集成在 Deriv cTrader 内的 copy trading。
• Deriv Nakala – 连接 MT5 账户的 copy trading 应用。

从 Forex 交易者角度看，这些工具提供了类似 PAMM/MAM 的资金管理人接入方式，但底层机制是 copy trading。

在 Deriv 开户

*或前往 Deriv 官方网站

Deriv cTrader Copy 跟单交易如何运作

Deriv cTrader 是一个 CFD 平台，并集成了名为 cTrader Copy 的跟单模块。

角色

在 Deriv cTrader Copy 上有两类用户：

• 策略提供者
  • 交易他们自己的 Deriv cTrader 账户。
  • 把策略发布到跟单市场。
  • 自行设置费用，例如绩效费、按交易量计费，或类似管理费的收费。
• 投资者（跟随者）
  • 浏览包含绩效统计、回撤图、权益曲线与交易历史的策略。
  • 从自己的 Deriv cTrader 余额中分配部分资金到一项或多项策略。
  • 让交易在自己的账户上自动执行。

分配模型

当你在 Deriv cTrader 上给某个策略分配资金时：

• 系统会根据提供者的权益与持仓，以及你的分配金额，计算一个复制比例（copy ratio）。
• 提供者每开一笔交易，你的账户都会触发一笔按比例的交易。
• 当你的已分配权益变化时（例如出金或入金），你的仓位规模会随之上调或下调。

如果提供者在 EURUSD 上开了 1 手仓位：

• 分配的权益为提供者分配权益一半的跟随者，会得到相当于 0.5 手的仓位。
• 分配为十分之一的跟随者会得到 0.1 手，依此类推。

这种行为非常类似 PAMM 的按比例分配，但资金并不在一个池子里；每位投资者仍以本人名义持有独立、受监管的 CFD 账户。

投资者控制项

Deriv cTrader 为投资者提供了多项 PAMM 投资者通常没有的控制：

• 开始/停止跟随 – 你可以订阅或取消订阅某个策略。
• 调整分配 – 增加或减少分配给某个策略的资金。
• 权益保护 – 为跟随关系设置权益止损水平（例如当分配权益跌到某个阈值时自动停止跟随）。
• 多策略组合 – 同时跟随多个策略，并在它们之间分配资金。

这些工具让 Forex 交易者可以构建一个策略提供者组合，而不是把全部资金交给单一管理者。

用 Deriv 投资 Forex

*或前往 Deriv 官方网站

Deriv Nakala 如何与 MT5 配合进行跟单交易

Deriv Nakala 是一款专用的 copy trading 应用，可连接 Deriv 的 MT5 账户。它面向使用 MT5 交易 Forex 与 Derived 指数、并希望跟随或提供策略的交易者。

流程很简单：

• 你登录并将你的 Deriv MT5 账户连接到 Nakala。
• 如果你是策略提供者，Nakala 会读取你的交易活动，并把绩效统计发布给潜在跟随者。
• 如果你是投资者，你可以浏览提供者列表、查看他们的历史记录，并把你的 MT5 账户作为跟随者连接。

分配同样采用按比例模型：

• 你的 MT5 账户会自动镜像提供者的交易。
• 交易手数会根据你的权益以及你选择的风险倍数进行缩放。

该结构在功能上类似于在 MT5 之上叠加的 MAM 或 PAMM 服务，但它通过 copy 技术执行，而不是通过传统的资金池账户实现。

在 Deriv 开户

*或前往 Deriv 官方网站

分步指南：作为投资者在 Deriv 参与跟单交易

无论你使用 Deriv cTrader 还是 Nakala，实际步骤都很直接。

1. 开立并完成 Deriv 账户验证

你首先需要：

• 一个已填写完整个人信息的 Deriv 个人资料（profile）。
• 完成身份与地址验证。
• 至少拥有一个已入金的真实交易账户（Deriv cTrader 或 MT5）。

Deriv 使用一个统一的 profile 和 wallet，然后允许你创建特定平台的账户，例如用于 CFD 的 Deriv cTrader，或用于 Forex 与合成指数的 MT5 Financial 与 Derived 账户。

2. 为交易账户入金

要跟随策略：

• 通过银行卡、电子钱包、银行转账、加密货币或支持的本地方式向你的主 Deriv Wallet 入金。
• 将其中一部分余额转入你选择的平台：
  • 用于 cTrader Copy 的 Deriv cTrader 账户。
  • 用于 Nakala 的 Deriv MT5 账户。

你可以决定有多少资金用于 copy trading，以及保留多少资金用于你自己的手动 Forex 策略。

3. 选择跟单平台

• 如果你想要现代化的 CFD 界面、内置跟单工具与高级图表，选择 Deriv cTrader Copy。
• 如果你更偏好把 MT5 作为主交易平台，选择 Deriv Nakala。

也可以同时使用：你可以把一部分资金分配到 cTrader 的策略，另一部分分配到 Nakala 的策略。

4. 选择策略提供者

在两个平台上你都会看到：

• 每位提供者的名称或 ID。
• 权益曲线与历史表现。
• 最大回撤。
• 平均月度或周度回报。
• 跟随者数量与被跟随的总资金量。
• 交易风格（scalping、波段交易、长期）。
• 交易品种，例如主要 Forex 货币对、黄金、指数、加密货币或合成指数。

然后你：

• 选择一项或多项符合你风险承受能力的策略。
• 确认该策略交易的是你理解的市场（例如主要是 Forex，而不是只做合成指数）。
• 确认费用结构以及任何分润规则。

5. 设置分配与风险参数

选择提供者后，你需要配置：

• 分配金额 – 你的账户余额中有多少与该策略绑定。
• 风险倍数 – 一些系统允许你按提供者风险的 1x、0.5x 或 2x 进行复制。
• 权益止损 – 资金保护阈值；若该分配的权益跌破阈值，则自动停止跟随。

这些设置对 Forex copy trading 至关重要，因为 EURUSD、GBPUSD 或 XAUUSD 上的杠杆仓位可能快速波动。风险倍数与权益止损让你即使不手动下单，也能结构化你的风险敞口。

6. 监控表现并调整

开始跟随后：

• 你的账户会与提供者同步开平仓。
• 你可以查看每个策略的当前持仓、权益与余额历史，以及已产生的费用。

你可以：

• 如果你对表现模式更有信心，可以增加分配。
• 如果策略不再符合你的风险限制，减少分配或停止跟随。
• 新增提供者，以便在不同 Forex 货币对或交易风格之间分散风险。

用 Deriv 投资 Forex

*或前往 Deriv 官方网站

分步指南：在 Deriv 成为资金管理人

如果你是一名盈利的 Forex 交易者并希望管理资金，Deriv 提供两条路线：在 cTrader Copy 上做策略提供者，或在 Nakala 上做信号提供者。

策略提供者的要求

Deriv cTrader Copy 的指南解释，提供者必须：

• 使用有自有资金的真实 Deriv cTrader 账户。
• 在该账户上建立可验证的交易记录。
• 达到最低权益与表现门槛，才能公开列出。
• 保持风险管理标准（不得出现违反平台规则的极端 leverage 行为）。

在 Nakala 的 MT5 上也遵循类似原则：提供者交易自己的 MT5 账户，并向潜在跟随者展示绩效指标。

设置你的策略

作为提供者，你需要：

• 决定交易哪些资产类别（例如专注主要 Forex 货币对，并搭配黄金与指数）。
• 应用一致的风险规则：仓位管理、最大持仓敞口、止损使用等。
• 设置费用结构：绩效费、管理费、按交易量计费（取决于平台支持）。

在 cTrader Copy 中，你会在策略资料页里设置这些参数。投资者在分配资金前能清晰看到它们。

管理跟随者资金

当跟随者加入后：

• 你的交易会自动传播到他们的账户。
• 你需要监控被跟随的权益、跟随者数量、绩效统计与回撤。

你仍需根据你公开声明的策略规则来交易自己的账户。复制引擎负责分配与同步。

这套设置可类比运行 MAM 或 PAMM，但对投资者更透明：他们能看到你的实时记录和费用细节；同时运营复杂度更低，因为 Deriv 与 cTrader 负责按比例复制交易。

在 Deriv 开户

*或前往 Deriv 官方网站

在 Deriv 进行 Forex 跟单交易的风险管理

Copy trading 并不能绕过风险。它只是改变了“谁来按按钮”。对 Deriv 的 Forex 交易者而言，关键风险点包括：

• Leverage 与 margin：Deriv 的 Forex 货币对可能提供较高 leverage，尤其是在非欧盟监管之下。高 leverage 会同时放大盈利与亏损，因此你的分配金额必须与可承受的大幅波动相匹配。
• 回撤承受度：你应提前定义在某个策略上可接受的权益回撤幅度，超过就降低或切断敞口。Deriv cTrader 与 Nakala 都支持基于权益的保护设置，你可以与该上限对齐。
• 分散化：与其把全部资金放在一个 EURUSD scalper 上，不如在波段 Forex 策略、黄金与指数策略、以及更低风险的合成指数策略之间进行分配。
• 时间周期：有些策略日内交易频繁，交易成本更高；另一些策略持仓数天或数周。你对波动与回报形态的预期必须与提供者的实际方法一致。
• 费用影响：绩效费与管理费会降低净回报。高费用叠加激进交易，在行情横盘或亏损阶段可能快速侵蚀权益。cTrader Copy 与 Nakala 的统计页面会公开费用结构，方便你事先了解。

用 Deriv 投资 Forex

*或前往 Deriv 官方网站

PAMM/MAM 交易者如何过渡到 Deriv

如果你已经在其他 Forex 经纪商处了解 PAMM 或 MAM，那么 Deriv 的 copy trading 体系可以这样对应：

• 资金结构：
  • PAMM/MAM：中心管理账户 + 资金池或关联的客户账户。
  • Deriv：资金保留在你自己的 MT5 或 cTrader 账户中，但交易信号会被镜像。
• 控制：
  • PAMM：通常无法控制单笔交易。
  • MAM：某些设置允许有限配置。
  • Deriv copy trading：你始终可以控制分配、权益止损与提供者选择。
• 透明度：
  • PAMM/MAM：报告质量因经纪商而异。
  • Deriv：每位提供者都有绩效仪表盘，包括历史与回撤。
• 管理者的运营负担：
  • PAMM/MAM：开户与入驻文件、附加协议，有时需要定制法律结构。
  • Deriv：你交易自己的账户、发布策略资料页，由平台完成账户链接。

对 Forex 交易者来说，这意味着你可以实现同一个目标——让有能力的交易者管理你的 Forex 敞口——同时不放弃你对账户的完整法律控制权。

Deriv 的社交与跟单交易围绕以下内容构建：

• Deriv cTrader Copy：在现代平台上跟随或提供 CFD 策略，并具备集成统计与费用管理。
• Deriv Nakala：连接 Deriv MT5 账户，让你在 MT5 上直接复制 Forex 与 Derived 指数策略。

Deriv 不提供经典的 PAMM 或 MAM 账户。相反，它使用 copy trading 引擎复制这些模式的大部分经济特征，同时让投资者账户保持独立并由个人控制。

如果你想在 Deriv 获得托管式的 Forex 敞口：

• 开立并验证你的 Deriv profile。
• 为你的 Deriv Wallet 以及所选交易平台入金。
• 使用 Deriv cTrader Copy 或 Nakala 连接策略提供者。
• 设置与你对回撤承受度相匹配的分配与风险控制。
• 随时间监控表现并调整你的组合。

如果你是一名盈利的交易者，你也可以以策略提供者身份加入 Deriv：交易你自己的账户，并通过同样的社交交易工具让他人跟随你的 Forex 与 CFD 策略。

在 Deriv 开户

*或前往 Deriv 官方网站

Deriv 交易平台与账户类型

Deriv 面向希望拥有多种选择的交易者。它不会把所有人都引导到同一个 app 和同一种账户中，而是提供一个主 profile、一个中央 wallet、多种交易平台，以及一组为不同 Forex 与 CFD 交易风格设计的账户类型。

用 Deriv 投资 Forex

*或前往 Deriv 官方网站

Deriv 如何组织平台与账户

注册时，你会创建一个唯一的 Deriv profile。随后你会看到一个常被称为 Trader’s Hub 的仪表盘。在这里你可以：

• 查看所有交易平台。
• 添加新的交易账户。
• 启动网页版平台，或将 copy 平台登录到桌面/移动 app。
• 在主 wallet 与各平台账户之间划转资金。

有两层结构很重要：

• Wallet 层
  • 入金与出金的基础货币。
  • 整体账户验证（身份与地址）。
  • 入金方式：银行卡、银行转账、电子钱包，以及在某些地区的加密货币。
• 交易账户层
  • 平台专属账户（Deriv MT5、Deriv cTrader、Deriv Trader 等）。
  • 模拟与真实版本。
  • 不同账户类型对应不同的 leverage、产品列表与定价。

你始终先为 wallet 入金，然后再把资金转入你想使用的交易账户。

在 Deriv 开户

*或前往 Deriv 官方网站

Deriv 交易平台概览

Deriv 提供自研平台与第三方平台的组合。主要包括：

• Deriv MT5 (DMT5)
• Deriv cTrader
• Deriv X
• Deriv Trader 和 SmartTrader
• Deriv GO
• Deriv Bot

每个平台都连接到相同的经纪商基础设施，但面向不同的合约类型与交易者画像。

用 Deriv 投资 Forex

*或前往 Deriv 官方网站

Deriv MT5：多资产 CFD 平台

Deriv MT5 是 Deriv 版本的 MetaTrader 5。你可以交易：

• Forex CFD – 主要、次要及部分小众货币对。
• 股票与股指 – 大盘股与指数篮子。
• 大宗商品 – 金属、能源以及部分软商品。
• 加密货币 – 主流币对法币或稳定币。
• Derived（合成）指数 – 波动率指数及其他全天候运行的合成合约。
• ETF – 在部分账户上提供。

面向 Forex 交易者的关键功能：

• 21 个时间周期与 38 个内置技术指标。
• 支持多种图表类型与多图布局。
• MQL5 算法交易（EA、指标、脚本）。
• 策略测试器用于回测与优化。
• 在允许的账户上支持对同一品种同时持有多空仓位（hedging）。

Deriv MT5 也是大多数专门账户类型所在之处（Standard、Financial、Financial STP、Swap-Free、Zero Spread、Gold）。这些账户使用同样的 MT5 界面，但在交易品种与定价上有所不同。

你可以通过以下方式使用 Deriv MT5：

• 桌面端（Windows；macOS 通过兼容版本）。
• MT5 官方移动 app。
• 从 Deriv 官网启动的 Web 端。

在 Deriv 开户

*或前往 Deriv 官方网站

Deriv cTrader：高级 CFD 与跟单交易平台

Deriv cTrader 是一个独立的 CFD 平台，拥有自己的界面与工具。它主要覆盖：

• Forex – 许多主要与次要货币对。
• 金属与能源。
• 股指与股票。
• ETF。
• 在 Deriv 连接服务器上的合成指数。

亮点：

• 专为 CFD 与多资产交易打造的界面。
• 60+ 自定义指标、市场深度（depth-of-market）面板与强大的图表控制。
• 更复杂的订单类型与高级订单管理。
• 内置 cTrader Copy 跟单交易：
  • 策略提供者发布其账户与费用结构。
  • 投资者为这些策略分配资金。
  • 系统按比例在跟随者账户上复制交易。

对于希望看到透明定价并使用集成社交交易的 Forex 交易者而言，Deriv cTrader 在仍使用同一个 Deriv profile 与 wallet 的前提下，提供了 MT5 之外的选择。

用 Deriv 投资 Forex

*或前往 Deriv 官方网站

Deriv X：现代界面的多资产平台

Deriv X 是 Deriv 自研的 CFD 平台，采用面板式布局并提供高级图表。它旨在：

• 在自定义布局中显示多个组件（图表、自选列表、持仓等）。
• 在一个屏幕内访问 Forex、指数、大宗商品、加密货币与合成指数。
• 在 Deriv 生态内集成 TradingView 风格的图表（含多种指标与绘图工具）。

与 MT5 或 cTrader 相比：

• MT5 在 MQL5 算法交易方面更强。
• cTrader 在 copy trading 与部分市场深度功能方面更强。
• Deriv X 更强调视觉控制、仪表盘式布局与便捷的合约切换。

对于以手动交易为主、重视图表空间与视觉清晰度的 Forex 交易者来说，Deriv X 是 MT5 与 cTrader 之外的主要自研替代方案。

在 Deriv 开户

*或前往 Deriv 官方网站

Deriv Trader 与 SmartTrader：期权与 multipliers

Deriv Trader（常称 DTrader）与 SmartTrader 是侧重期权与 multipliers 的 Web 平台，而不是传统的 CFD 下单模式。在这些平台上你可以交易：

• Forex 数字期权与 multipliers。
• Derived 指数合约。
• 在特定合约结构下的大宗商品与指数。

关键点：

• 你选择 stake、方向、期限与合约类型，而不是手数与止损。
• 每笔合约的 payout、风险与最大亏损在入场时就被定义。
• 图表比 MT5/cTrader 更简单，但更贴合期权交易。

偏好明确风险合约或二元风格结构的 Forex 交易者，常把 Deriv Trader 与 SmartTrader 与 MT5 或 cTrader 搭配使用，尤其用于更短周期的交易视角。

用 Deriv 投资 Forex

*或前往 Deriv 官方网站

Deriv GO：移动端 multipliers 与 accumulator 期权

Deriv GO 是一款移动 app，可让你访问：

• Forex、derived 指数与其他市场的 multipliers。
• 部分资产上的 accumulator 期权。

它主要面向：

• 主要在手机上交易的用户。
• 经常使用 multipliers、需要快速界面的交易者。

虽然它不是进行 MT5 式 Forex CFD 交易的主要平台，但它为货币对与合成指数提供了通过 multipliers 获得杠杆敞口的移动端路径。

在 Deriv 开户

*或前往 Deriv 官方网站

Deriv Bot：自动化策略构建器

Deriv Bot 是一个 Web 工具，允许你为期权与 multipliers 创建基于规则的策略：

• 你可以用积木式逻辑块组合指标、条件与交易动作。
• bot 会在支持的合约上自动运行这些逻辑。
• 你可以保存并复用策略，而无需手写代码。

它主要用于 derived 指数与期权式 Forex 合约，而不是传统的 MT5 CFD。但它仍处于同一个 profile 与入金结构之内。

用 Deriv 投资 Forex

*或前往 Deriv 官方网站

Deriv 的模拟与真实账户

Deriv 的每个主要平台都同时支持模拟账户与真实账户。

• 模拟账户
  • 仅使用虚拟资金。
  • 用于测试时可镜像真实定价与交易条件。
  • 可为 MT5、cTrader、Deriv X 以及其他平台创建。
• 真实账户
  • 使用来自 Deriv wallet 的真实资金。
  • 需要完成身份与地址验证才能获得完整功能。
  • 只有真实账户的盈亏才会影响真实余额。

你可以同时持有多个模拟与真实账户。例如：一个模拟 MT5 Standard 账户、一个真实 MT5 Financial 账户，以及一个真实 cTrader 账户。

在 Deriv 开户

*或前往 Deriv 官方网站

Deriv MT5 账户类型详解

Deriv MT5 是经纪商提供最丰富账户类型的地方。跨地区来看，Deriv 通常列出以下 MT5 账户类型：

• Standard account
• Financial account
• Financial STP account
• Swap-Free account
• Zero Spread account
• Gold account

部分地区只显示其中一部分（例如仅 Standard、Financial 与 Swap-Free），但这六个标签描述了完整结构。

下面逐一说明。

用 Deriv 投资 Forex

*或前往 Deriv 官方网站

MT5 Standard 账户

Standard MT5 账户是最通用的配置。它允许你交易：

• 金融资产 – Forex、股指、大宗商品、加密货币。
• Derived 指数 – Deriv 的波动率及其他合成指数。

核心特性：

• 许多 Forex 货币对点差低至约 0.1 pips。
• 点差之外不额外收取独立 commission。
• 隔夜持仓会产生 swap（除非使用 swap-free 变体）。
• 支持灵活手数，便于仓位管理。

该账户适合以下 Forex 交易者：

• 希望在同一登录下同时交易货币对与合成指数。
• 偏好“仅点差”结构，而不是“raw spread + commission”。
• 进行日内或波段交易，交易次数适中。

在 Deriv 开户

*或前往 Deriv 官方网站

MT5 Financial 账户

Financial MT5 账户针对金融市场优化，不包含 derived 指数。其主要定位是：

• 主要、次要及部分小众 Forex 货币对。
• 股指。
• 大宗商品。
• 加密货币。
• 在可用时提供 ETF 与股票 CFD。

要点：

• 强调更紧点差，适合高频交易。
• 产品列表更聚焦于金融品种。
• 与 Standard 账户一样使用 MT5 界面并支持 MQL5。

对以 Forex 为主、且不需要合成指数的交易者来说，Financial 账户让品种更干净，并把点差结构更偏向高活跃策略。

用 Deriv 投资 Forex

*或前往 Deriv 官方网站

MT5 Financial STP 账户

Financial STP 账户对许多热门 Forex 货币对以及部分其他 CFD 采用 STP（straight-through processing）模型。独立指南通常将其描述为适用于：

• 更低点差的 Forex 交易，尤其是主要与次要货币对。
• 将订单更直接地路由到外部流动性来源，尽量减少干预。
• 希望获得更接近机构级报价执行特征的交易者。

典型特征：

• 关键 Forex 货币对点差起始约 0.4 pips。
• 点差之外不额外收取 commission。
• 产品列表以金融品种为主（不含合成指数）。

如果你进行高频 Forex 交易、新闻驱动入场，或使用精确止损策略，Financial STP 账户就是面向该风格的 MT5 配置。

在 Deriv 开户

*或前往 Deriv 官方网站

MT5 Swap-Free 账户

Swap-Free MT5 账户面向不希望在某些品种上支付隔夜 swap 的交易者。Deriv 不收 swap，而是采用不同的费用结构：

• 对符合条件的 derived 与金融资产不收 swap。
• 对持仓超过规定周期的仓位采用管理费（administration fee）模式。
• 支持 derived 指数以及部分 Forex 与 CFD 品种。

该账户常被以下人群使用：

• 因宗教原因必须避免利息式隔夜费用的交易者。
• 长期持仓交易者：持有 derived 指数或特定 Forex 货币对较长时间，更偏好管理费体系。

底层 MT5 功能不变：仍可使用 MQL5、图表工具与多周期分析。

用 Deriv 投资 Forex

*或前往 Deriv 官方网站

MT5 Zero Spread 账户

Zero Spread MT5 账户把定价转为 raw spread + commission 模式。在该配置下你将获得：

• 许多品种点差低至 0 pips，尤其是主要 Forex 货币对。
• 用每手固定 commission 替代更宽的点差。
• 可访问金融与 derived CFD（取决于地区提供情况）。

Zero Spread 适合你如果：

• 运行高交易量的 Forex 策略，例如 scalping。
• 希望主要成本体现在 commission 一栏，并把点差压到尽可能低。
• 依赖精确进出场，对点差的微小变化也很敏感。

在实践中，许多交易者会用 Standard 或 Financial 账户做一般交易，同时用 Zero Spread 账户专门跑特定的高交易量策略。

在 Deriv 开户

*或前往 Deriv 官方网站

MT5 Gold 账户

Gold MT5 账户是专门为黄金交易设计的。它重点包括：

• XAU 相关货币对（例如 XAUUSD）。
• 为黄金波动而优化的合约规模与 margin 条款。
• 围绕这一单一、高交易量金属设计的成本结构。

把黄金当作核心交易品种（而非偶尔对冲）的 Forex 交易者，可以用 Gold 账户把这部分活动与主要 Forex 与指数交易分开。

用 Deriv 投资 Forex

*或前往 Deriv 官方网站

Deriv cTrader 账户结构

虽然 MT5 提供多种账户类型，但在 Deriv cTrader 上通常采用更统一的 CFD 账户配置。从交易者角度看：

• 你可以开立一个或多个 Deriv cTrader CFD 账户。
• 每个账户都可以交易 Forex、金属、指数、股票、ETF，以及 Deriv 通过 cTrader 提供的合成指数。
• 定价通常以点差为主，且许多品种为零 commission。
• copy trading 模块叠加在同一批账户之上，因此你既可以手动交易，也可以在同一 cTrader 账户中运行跟单策略。

如果你更喜欢 cTrader 的界面、市场深度工具与 copy trading，你几乎可以在这一平台内完成所有 Forex 与 CFD 交易，而无需切换到 MT5。

在 Deriv 开户

*或前往 Deriv 官方网站

其他 Deriv 账户分类：Standard、Financial、Synthetic

一些文档在经纪商层面将 Deriv 的账户分为三大类：

• Standard account – 通用交易，可访问多种产品。
• Financial account – 侧重 Forex、大宗商品与指数。
• Synthetic account – 侧重不依赖传统交易时段的合成指数。

这些标签常用于 Deriv Trader 与 SmartTrader 背后的旧账户结构。实际中，它们对应你在 MT5 与其他平台里看到的产品分拆：

• Financial 账户负责 Forex 与经典 CFD 市场。
• Synthetic 账户负责 derived 指数。
• Standard 账户在同一登录下组合不同合约类型。

当你在 Trader’s Hub 中创建账户时，Deriv 会根据你的地区、监管与平台选择展示不同选项，但 synthetic/financial 的区别始终会体现在每个账户可交易的品种类型上。

用 Deriv 投资 Forex

*或前往 Deriv 官方网站

该选择哪个 Deriv 平台与账户类型

综合来看：

• 选择 Deriv MT5，如果你：
  • 需要 MQL5 机器人与指标。
  • 需要专门账户类型（Swap-Free、Zero Spread、Financial STP、Gold）。
  • 偏好熟悉的 MetaTrader 布局来交易 Forex 与 CFD。
• 选择 Deriv cTrader，如果你：
  • 想要类似 ECN 风格的 CFD 界面与强图表能力。
  • 计划把 copy trading 作为策略核心部分。
  • 希望在一个非 MetaTrader 平台内交易 Forex、指数与合成指数。
• 选择 Deriv X，如果你：
  • 专注手动交易并偏好仪表盘式布局。
  • 想要集成在自研界面中的 TradingView 风格图表。
• 使用 Deriv Trader / SmartTrader / Deriv GO / Deriv Bot，如果你：
  • 交易 Forex 与 derived 指数的期权与 multipliers。
  • 需要明确风险的合约，或在非 CFD 工具上运行自动化逻辑。

此外，根据你交易 Forex 与其他 CFD 的方式选择 MT5 账户类型：

• Standard – 点差计费，包含金融与合成资产。
• Financial – Forex 与其他金融市场的紧点差。
• Financial STP – 通过 STP 路由的低点差金融市场。
• Swap-Free – 部分品种免 swap，隔夜采用管理费模式。
• Zero Spread – raw spread + commission，适合高交易量策略。
• Gold – 专注黄金 CFD。

由于 Deriv 允许你同时持有多个账户，你不必把所有需求都强行塞进一个配置里。你可以运行：

• 一个 Standard MT5 账户用于一般 Forex 与合成指数交易。
• 一个 Financial STP MT5 账户用于紧点差的 Forex scalping。
• 一个 cTrader 账户用于 copy trading。
• 一个 Swap-Free MT5 账户用于长期合成指数持仓。

它们全部挂在同一个 Deriv profile 与 wallet 之下，账户间资金划转可在 Trader’s Hub 中完成。